国税がインターネットで納付できるようになりました。クレジットカードで各種税金の支払いができる「国税クレジットカードお支払いサイト」は、GMOペイメントゲートウェイ(GMO-PG)とトヨタファイナンスが提携して生まれた決済処理サービスです。サービス開始は2017年1月4日8時30分です。

ネット納税ではクレジットカードを利用できるため、支払い額に合わせてポイントの付与が期待できます。しかし一方で、決済手数料など注意すべき点もあります。そこで今回は、注目のサービス「国税クレジットカード支払いサイト」について詳しく解説したいと思います!

「Yahoo!公金支払い」よりも広く対応、払える税金も多い

ネットの利便性を活かした支払いサービスはすでに存在します。たとえば「Yahoo!公金支払い」では自動車税、軽自動車税、固定資産税、住民税など一部の税金が払えます。ただし対応しているのは主に地方公共団体の支払いです。

「国税クレジットカードお支払いサイト」はほぼすべての税目に対応!

一部の支払いしかできない「Yahoo!公金支払い」に対して「国税クレジットカードお支払いサイト」なら国税のほぼすべての税目の支払いに利用できます。「申告所得税(および復興特別所得税)」をはじめ「法人税」「消費税及び地方消費税」「贈与税」「酒税」なども含まれます。

「源泉所得税(および復興特別所得税)の告知分以外」と「源泉所得税の告知分以外」も2017年6月から納付できるようになりました。
(告知分とは、国税通則法第36条の規定により、税務署長が行う納税の告知を指します。たとえば不納付の源泉所得税に加算税や延滞税を加え、税務署長が納期限を定めた通知をすることが「告知」です。つまり納期限内の納付は自主納付分といって告知分ではないということです)

「国税クレジットカードお支払いサイト」で支払える税目
申告所得税及び復興特別所得税
消費税及び地方消費税
法人税
法人税(連結納税)
地方法人税
地方法人税(連結納税)
相続税
贈与税
源泉所得税及び復興特別所得税(告知分)
源泉所得税(告知分)
申告所得税
復興特別法人税
復興特別法人税(連結納税)
消費税
酒税
たばこ税
たばこ税及びたばこ特別税
石油税
石油石炭税
電源開発促進税
揮発油税及び地方道路税
揮発油税及び地方揮発油税
石油ガス税
航空機燃料税
登録免許税(告知分)
自動車重量税(告知分)
印紙税

源泉所得税及び復興特別所得税の通常分を告知分で払わないでください(後述)。


ほぼ全てのクレジットカードが使えます。具体的には、Visa、Mastercard、JCB、American Express(アメックス)、Diners Club(ダイナース)、TS CUBIC CARDと主要国際ブランドが網羅されています。これらのクレジットカードで1,000万円未満まで納付が可能です。

「国税クレジットカードお支払いサイト」から税金を払うメリット

・自宅で税金が支払える!

「国税クレジットカードお支払いサイト」を利用すれば、納税のために銀行やコンビニに足を運ぶ必要がありません。無駄な時間をはぶけます。

・納税額に合わせてカードのポイントが付く!

クレジットカードを使えば、納税額に応じたポイントが付与されます。この点は陸マイラーの方(カードによるショッピングなどでマイルを貯める方)などにも嬉しい点です。

・分割払いやリボ払いができる!

「国税クレジットカードお支払いサイト」を利用すれば、クレジットカードの「分割払い」や「リボ払い」も利用できます。金利手数料がかかるためおすすめしませんが、資金繰りが厳しいときなどにこういった支払い方法が選択できる点はメリットのひとつです。

決済手数料は税額1万円まで82円。税額が1万円増えるごとに82円加算!

「国税クレジットカードお支払いサイト」は便利なサービスです。しかし「決済手数料」がかかることを忘れてはいけません。サイトを利用して納税すると「1万円で税込82円(0.82%)」の手数料がかかり、税額が1万円増えるごとに82円加算されます。

納付税額に応じた決済手数料

納付税額 決済手数料(税込) 手数料率
1円~10,000円 82円 8,200%~0.82%
10,001円~20,000円 164円 1.639%~0.82%
20,001円~30,000円 246円 1.229%~0.82%
30,001円~40,000円 328円 1.093%~0.82%
40,001円~50,000円 410円 1.024%~0.82%
※以降、10,000円を超えるごとに決済手数料82円が加算されます。

つまり還元率1%のクレジットカードで支払うと、実際の還元率は「0.18%程度」(1%—0.82%)となるのです。仮に100ポイント獲得しても手数料で82円分持って行かれてしまいます。還元率0.5%のカードで支払うと、もらえるポイントより手数料が高くなってしまいます。

「国税クレジットカードお支払いサイト」を利用する際は、「還元率が1%以上のクレジットカード」を使うのが正解です。

「国税クレジットカードお支払サイト」利用上の注意点

・納付はインターネット上のみ

「国税クレジットカードお支払サイト」という名前通り、国税のクレジットカード納付はインターネット上のみで可能です。金融機関やコンビニエンスストア、税務署の窓口でカード納付ができるわけではありません。すでに口座振替で納付手続きされている方は「口座振替の解除手続」も必要です。

・領収証・納税証明書が必要な方は注意

「国税クレジットカードお支払サイト」の利用では、領収証書は発行されません。一方、納税証明書はクレジットカード納付で納付済となってから発行可能となります。ただし、発行可能となるまで3週間程度と長めの時間がかかる場合もあります。

・納付手続きの取消し不可

「国税クレジットカードお支払サイト」は、一度納付手続きが完了すると「手続きの取消し」ができません。「やっぱり口座振替に変えたい!」と思っても、手続き後ではできないので、ご注意ください。

・源泉所得税及び復興特別所得税(支払分)はe-Taxを経由して

源泉所得税及び復興特別所得税(支払分)いわゆる通常分は、源泉所得税及び復興特別所得税(告知分)から納付しないでください。まず初めに e-Taxで「給与所得・退職所得等の所得税徴収高計算書」のデータを送信します。次に、送信後の受信通知をメッセージボックスで確認します。そして、メッセージボックスの受信通知に表示されているボタンから「国税クレジットカードお支払サイト」に移動します。そこではじめて納付ができます。

税理士が書かれたこちらの記事が詳しいです。
【注意】クレジットカード納付 源泉所得税の「告知分」で納付しないように!

1%以上の還元率を持つカードで払えばメリットあり

「国税クレジットカードお支払サイト」のメリットは「還元率1%以上のカード」を利用することで得られます。

1万円で82円(0.82%)の手数料がかかるので、還元率1%以上のカードは用意したいところ。実際に納税で付与されるポイントが少ないカードもあるので注意が必要です。一例として「ダイナースクラブカード」は納税に対する還元率を0.5%(2016年8月以降)にしています。「アメリカン・エキスプレス・カード」(アメックス発行全券種。提携カードは除く)も200円につき1ポイント(0.5%還元)です

一方で還元率1%以上の「高還元のクレジットカード」なら、手数料を差し引いても多くのポイントが手に入ります。現金よりカード払いのメリットが高くなります。

たとえば楽天市場に強い「楽天カード」、Yahoo!ショッピングに強い「Yahoo!JAPANカード」、Amazonに強い「Orico Card THE POINT」などは還元率が常に1%の人気の高いカードです。「だけど、年会費がかかれば結局損なのでは?」…そう思う方もいることでしょう。しかし「年会費無料」で「還元率1%超」のカードもあります。「リクルートカード」「REXカード」などは年会費無料にも関わらずなんとつねに「1.2%」もの高還元率を実現しています。

クレジットカードは、付帯保険やサービスだけでなくポイント還元率にも注目しましょう。還元率とは、利用金額に対して何円相当のポイントが返ってくるかを示します。例えば、100円利用するごとに1円相当のポイントが返ってくるカードの還元率は1%です。ここに紹介するカー...

最近注目を浴びているリクルートカードですが、このカード、何がそんなにすごいのでしょうか?リクルートカードのすごさは、還元率の高さです。リクルートカードは、「年会費無料なのに還元率が1.2%」。年会費無料のクレジットカードの還元率は0.5%が圧倒的に多く、高く...

決済手数料がかからないnanaco払いが有利

固定資産税・自動車税など「コンビニ収納代行」で支払える税金は電子マネー「nanaco」でも決済できます。WAONは「200円の利用で1ポイント」ですが、nanacoなら「100円の利用で1ポイント」貯まります。ただし、nanacoには制約があります。

nanacoのチャージ上限は5万円、一カ月のクレジットチャージの限度額は20万円となります。一回の支払いで5万円までしか決済できないことになります。(しかし以下の方法を使えばnanaco一枚で10万円まで支払えるようになります)

セブン-イレブンで利用できるnanaco。そのnanacoを使って、数万円かかる税金類を払えば、そのぶんポイントが付与されるのでとてもお得です。クレジットカードでnanacoチャージ(入金)をしてそのnanacoを使うことにより、クレジットカードのポイントがそのぶん付与されます。...

またセブン-イレブンで支払える収納代行は30万円までと決められています。それ以上の金額は、役所(税務署、都道府県、市区町村などの窓口)で納付書を分割してもらう必要があります。

税金が数百万円になる高額納税の方には、nanacoでの支払い方は、納付書の分割やnanacoへの何度かにわたるチャージをするという手間と時間がそれなりにかかるので、高額納税の方はサイトを利用したほうが効率的ではありますが、30万円以下の納税で手間をいとわないなら「国税クレジットカードお支払いサイト」を使うよりnanacoで税金を払ったほうが多くポイントを得られます。

なお、nanaco入会からクレジットチャージ可能になるまで最短で11日かかります。nanacoに入会してからすぐに多額の税金が払えるわけでは無い点には注意しましょう。

*詳しくは以下の記事をチェックしてください。

セブン-イレブンで利用できるnanaco。そのnanacoを使って、数万円かかる税金類を払えば、そのぶんポイントが付与されるのでとてもお得です。クレジットカードでnanacoチャージ(入金)をしてそのnanacoを使うことにより、クレジットカードのポイントがそのぶん付与されます。...

ミニストップでWAONを使って納税 ポイントも貯める方法

電子マネーWAONを使ってミニストップで納税ができます。イオンカードセレクトまたはJMB WAONとポイント付与対象のJALカードを使えば、税金の収納代行サービスではWAON利用でのポイントは付きませんが、クレジットカードからWAONチャージ分のポイントが貯まります。

*詳しくは以下の記事をチェックしてください。

WAONで税金や公共料金が支払えるのをご存じですか?収納代行とはコンビニエンスストアなどで支払えるバーコードのついた紙による支払いのことです。「コンビニ払い」とも言いますね。電気料金やガス料金、電話料金に水道料金、クレジット、通信販売、保険料金、NHK(受信料)...

高額納税は限度額がネックになる

「国税クレジットカードお支払サイト」は、1,000万円まで支払いに対応しています。しかし、1,000万円の支払いをおこなうには限度額1,000万円のクレジットカードを持っておく必要があります。

年会費無料カードは「限度額が低い」のがネック。高額納税者の方で「国税クレジットカードお支払サイト」を利用される方は「ゴールドカード」「プラチナカード」が必要になります。

それでも与信枠が足りない場合は「デポジット(前入金)ができるクレジットカード」を選ぶと良いでしょう。一例では「アメリカン・エキスプレス・カード」(アメックス発行)や「楽天カード」がデポジットに対応しています。

JAL派に向いているカードはこれ!

納税で貯めるポイントは高ければ高いほどうれしいですが、そのポイントの使い道によって選ぶカードが変わってきます。

とくに「JALマイル」を貯めている方は多いでしょう。そこでおすすめなのが「セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレスカード」です。このカードはビジネスカードですが個人でも申し込むことができます。

ショッピング1,000円につき10マイルが貯まり(セゾンマイルクラブに登録した場合/無料)、さらにセゾンマイルクラブ優遇サービスとして「2,000円利用につき永久不滅ポイント・1ポイント」が貯まります。つまり、ダブルで効率よくポイントを貯めることができるので、1,000円利用でトータル11.25マイルももらえる計算になります。実際にデスクに電話をして確認をとったところ、「セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレスカードを使って国税クレジットカードお支払いサイトで税金を支払えばポイントは満額で付与される」との答えを頂きました。

また、世界の空港ラウンジを無料で利用できる「プライオリティ・パス」に無料登録できます!通常は399米ドルの年会費がかかる「プレステージ会員」に無料でなれるのですから、出張の多い方にとってはかなり魅力的な特典でしょう。年会費は20,000円(税抜)ですが年間200万円利用すれば半額の10,000円まで下がります。JALマイル還元率が高くリーズナブルな年会費でプライオリティパス付き、JALマイルが欲しい方におすすめの一枚です。

まとめ

納税によってポイントやマイルを得たいのか、利便性を第一にインターネット決済をするのか、出口に合わせた決済方法の選択が重要です。とくにマイルに利用価値を感じないのであれば、還元率が1%以上のカードで支払い、手数料以上のポイントを得るのが手堅い選択になります。

収納代行で納められる「小額納税」は有利にポイントが獲得できる nanaco 払いで、納税額が高額になる場合は「国税クレジットカードお支払サイト」でクレジットカードを利用するのが便利です。

なお、「国税クレジットカード支払いサイト」を利用できるのは国税のみ。県税や市町村税などの地方税を、電子マネーを使わずにクレジットカードで払いたい場合は、以下の「都道府県別 支払いサイト一覧」をご利用ください。

都道府県別 支払いサイト一覧 (自動車税・軽自動車税・固定資産税・住民税・個人事業税・不動産取得税)

表内の黒丸をクリックすると支払サイトに飛びます
都道府県名 自動車税 軽自動車税 固定資産税 住民税 個人事業税 不動産取得税
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2016年12月30日 公開
2018年7月5日 更新

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